10月 16, 2013

阿里金融最近可谓”喜事连连”,上周11.8亿控股天弘基金,这周,三马卖保险也终于落地了,据上证报的消息,阿里牵头的众安财险已经正式获批开业,总部在上海黄浦区,注册资本金10亿。

阿里金融有野心,这是肯定的,或者用阿里比较喜欢的说法,这叫有梦想。阿里想要变革的,不仅仅是金融产品的销售渠道,还有金融产品本身,所以,渗透进产业链上游,这步棋并不奇怪。

但是,野心,或许并不是故事的全部。

不做天猫做京东?

不管是成立众安还是控股天弘,阿里都强调,自己仍然是一个开放平台,欢迎各方合作。这一点,逻辑上是成立的,就像谷歌收了摩托罗拉,三星们还是要用安卓,京东从自营起家,现在也做了开放平台。

但是,对于一个平台来讲,无论你怎样力陈自己的公平公正,你一旦有了亲儿子,外界总归让会觉得你会偏袒自家骨肉。增加自营业务,这对于开放平台的运营,多少都会形成一种阻力,这一点,在谷歌和京东身上其实都是有体现的。

对于这一节,我想阿里肯定也是很清楚的。所以,稍微翻看一下阿里金融的发展史,就可以发现,阿里渗透进金融的每一步,最初都是奔着平台去的:在贷款业务上,阿里几年前就尝试和建行合作联运;保险方面,和华泰合作的退运费险2011年就推出了,在淘宝上开店的保险公司更是为数不少;基金业务,众所周知,余额宝的背后运营方是天弘基金。

但目前的情况是,阿里和建行的合作无疾而终,阿里自己成立了小贷公司,在保险和基金板块,阿里同样或新建,或收编,建起了嫡系部队。在发展道路上,隐隐有从天猫模式转向京东模式的感觉。

阿里是以平台起家,他们喜欢做平台,也擅于做平台,更为重要的是,平台一旦做起来,成为强势渠道,那真心是个好生意。因为它站在了产业链的中心环节,向下可以直接接触和讨好用户,向上可以号令各个供应商,成为规则的制定者。在电子商务领域,阿里正是凭借这套玩法大杀四方。

在互联网金融领域,阿里也完全有成为平台的能力,阿里有流量,有技术,有数据,这些对于金融机构来说,都是很大的诱惑。建行、华泰、天弘,这些金融机构此前会和阿里走到一起,相信也是基于阿里的这些资源。

但是,为什么前面说的这些合作模式会失败或者无法快速地推而广之呢?为什么阿里的金融平台没有像电商平台那样顺利成型呢?

金融高富帅的傲慢与忌惮

原因或许很复杂,先给大家说个段子吧。

各位还记得中秋节阿里推的那个有点奇葩的赏月险么,就你付20,看不到月亮赔你50那个。这个项目,是阿里的主意,最终的产品设计和运营理赔是安联财险来完成的。

当天的发布会上,有记者问,你们和平安一起做众安财险,应该和平安关系比较好吧,为什么这个项目不找平安呢?

哈哈,真敢问。在安联和阿里的发布会上问这样的问题,实在有点踢馆的味道。不想,阿里的同学倒也坦率,答曰,我们的这个方案也发给了平安,然后,他们没有回复……话音一落,台下一阵哄笑……说白了,就是平安没瞧上赏月险,没鸟阿里咯。

赏月险这个项目不大,平安瞧不上也可以理解,但是,像这种和金融机构相亲未果的事儿,阿里遇到的次数应该不少,这里只是举个例子。踏足金融,就是进入了高富帅的世界,阿里虽然贵为互联网巨头,但论家底,在金融机构面前绝对还是小儿科。

而且,创新到底是有风险,有成本的,在天朝,金融创新,那是尤其的举步维艰。高富帅们现在躺着都能把钱赚了,为什么要吃苦受累地陪着阿里玩,去赚些小钱?即使在外界看来,阿里小贷也好,余额宝也好,都很风光,但是,要知道,在贷款里,小贷是风险最难把控的,在基金里,货币基金是最难赚钱的。在金融界,金字塔尖被投行吃掉了,中间的被各大行吃掉了,小贷、货币基金这些都属于肉渣和骨头,虽也有些油水,但吃起来着实费劲啊。

当然,随着互联网金融大热,余额宝等产品的成功让互联网这个渠道的价值正在被金融界重新认识,阿里在金融高富帅眼里也有点白富美起来了,但是,这期间,还有个更难解的问题,就是金融机构对阿里的忌惮也更深了。

淘宝十年,阿里不断壮大,以前各种免费,如今各种收费。我不是质疑收费的合理性,商业机构当然要赚钱。我想说的是,客观结果是卖家们的不少利润如今都贡献给了阿里,有些甚至可以说是成了阿里家的打工仔。这段历史,金融机构是看在眼里,记在心里了,他们可不想重蹈覆辙。

更何况,他们自己其实也在亲身经历阿里壮大的历史。早年支付宝和银行合作,按照内部人的说法,那叫个低声下气啊,签了一堆的不平等条约回来。可现在呢,一张银行卡如果不能开通支付宝快捷支付,不说价值大打折扣,起码会遭到大批用户的强烈吐糟,在这种情况下,银行和支付宝之间的强弱势就反转了!据我所知,交通银行今年和支付宝的合作就出现裂痕,新开信用卡不支持支付宝快捷支付,据说就是费率分账上,支付宝给的钱比以往少了。

众安财险的成立和控股天弘,某种意义上说,更是让之前金融机构的另一层戒心也变成了现实,就是你会不会不仅仅是平台,还会自营,把最肥的肉留给自己。

所以,且不说监管,技术,创新力等其他问题,仅仅是金融机构的这份傲慢和忌惮,就足以大大延缓阿里向金融平台迈进的步伐。

阿里金融的幸与不幸

阿里金融今天面临的局面,让我想起了京东的自建物流。

把时间往回拨个几年,当时AB两轮融资总计才不过3100万美元的京东其实还很弱小,却放出豪言,要自建物流,并把融资额的七成都投了进去。随后的故事大家都很清楚,京东凭借物流优势在残酷的电商竞争中杀出了一条血路,但同时也烧钱无数,直到今天依然背负着巨大的成本压力。

对于这个京东史上最重要的战略决策,刘强东解释过多次,其中一条是”不得不为”,因为传统快递公司实在没有办法达到京东的要求,少数有能力达到的,例如顺丰,价格又太高,京东负担不起。

京东当年面对物流业的这份无奈,和阿里金融如今面对金融业的无奈颇有几分相似。

对于众安未来的作用,阿里保险方面有过这么个解释:我们对于保险有很多想法,但很多险种,可能我们看好它的前景,但是前期或许要承担很大的成本压力和风险,很可能没有保险公司愿意做,这种时候,我们就要让众安上。

是,自营给了阿里金融在创新上更大的想象空间,就比如控股天弘,一下让支付宝有了构建资金池的能力,往大了说,这有点“类吸储”了,如果未来和阿里小贷、信用支付打通,确实很有看头。但反过来,自营也让阿里背负了更大的创新风险,如果是平台,风险其实是卖家承担了大半。

虽然阿里金融的业务目前都很风生水起,但金融领域的竞争最终是要回归金融本质的,余额宝是很方便,但收益率在同类产品中并没有绝对优势。怎样在资金获取成本,资金规模,政策保护等很多方面都不占优势的情况下,做出比传统金融机构更牛掰的金融产品,这是很大的挑战。

就好像淘品牌,有先发优势,但传统品牌发力后,他们的压力现在也很大,人家到底在供应链上要强大得多。京东自建物流也是一样,已经成绩很大了,但要靠自建物流盈利,要把四通一达比下去还有很长的路要走。

天朝的金融体制落后,这点无需多费唇舌,大批金融机构躺着赚钱,不思进取,导致金融产品各种不好用,高富帅们还能把玩把玩,我等小白基本就是敬而远之。

对于阿里金融来说,这样的现状既给了它创新的空间,又增加了其成长壮大的难度,这是幸,还是不幸呢?有点困惑……从支付宝在线上取代了银联来看,似乎,好像,还是幸运多一点?如果当年马云拜访银联,对方就着力参与到网络支付中来,那还有支付宝什么事儿呢?

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10月 9, 2013

长假后的第一个交易日,乐视网(300104)欢快地涨停了,市值达到280亿元。280亿什么概念?就是乐视网比包含搜狐视频在内的整个搜狐集团的市值还还高出80多亿,哎,不知道Charles Zhang同学看到这个,心里怎么想。

乐视涨停的原因是它在节前最后一个交易日完成了一笔收购案,仔细看完这案子的交易方案,我对于贾老板的财技真是深感佩服:收了俩公司,居然一分现金没花,还倒赚了一亿多!有比空手套白狼更厉害的词儿不?

具体来看:

乐视这回收了俩公司,一家叫花儿影视,作价9亿,还有一家叫乐视新媒体,作价3亿,都是100%的股权收购。

对于这两个标的的质素,不少人都持保留意见。

花儿影视是一家电视剧制作公司,规模很小,每年就一两部电视剧,几乎是导演郑晓龙一个人的工作室,因为2011年的一部《甄嬛传》而在圈内大火了一把,今年推出的《新编辑部故事》虽然也卖出了高价,但主要是借了《甄嬛传》的余威,后来的收视表现平平。

影视公司高风险,这点不需要解释,哪怕是有名导坐镇,也只是风险系数稍降,之前华谊3.6亿收购张国立的常升影视,业内也对其风险性、估值等颇有微词,但张国立到底还是常升的实际控制人,3.6亿等于是收了张国立。而郑晓龙和花儿之间只是合作关系,没有半毛钱的股权绑定。有媒体这样分析郑晓龙与花儿及乐视的关系:“虽然花儿影视与郑晓龙签署了《独家合作协议》,乐视网也决定将聘请郑晓龙担任公司艺术总监,但协议并未明确具体追偿措施,这意味着仍存在与郑晓龙合作关系解除的可能性。”在这样的合作背景下,乐视根据《甄嬛传》和《新编辑部故事》这种巅峰级作品所创造的收益,给花儿定出9亿的价格,风险性比起华谊收常升,应该是有过之而无不及。

乐视新媒体,这公司就更神奇了。9月12日成立,竟然是在乐视停牌之后才成立的,到现在还没满月,是个神马业务都还没有的壳公司,由贾跃亭控股的乐视控股控股……真饶,简单点,就是贾跃亭控股的。公司注册资本是3亿(注册资本验完资后是可以正常使用的),乐视用和注册资本相等的价格来进行收购,说是要用来作版权库建设和经营。

这事儿听上去就很绕,哪家视频网站没有负责版权买卖的部门?乐视在版权方面的成本和收益,原本也是上市公司的主营业务之一,是计入财报的。所以,这一举动等于是乐视把自己原来就有的一个部门拆了出去,然后又给买了回来……

俩公司,一个高风险,一个自卖自买,然后花了12亿……乐视是钱多了烧的?没事儿瞎折腾?显然不可能。事实上, 乐视手里的现金,总共也就2.2亿,这点现金,买买剧尚且捉襟见肘,别说收购了。

到底是谁在买单?

12亿,这钱到底是谁出,这才是问题的关键。

来看乐视的收购方案:给花儿的9亿,30%给现金,就是2.7亿,70%给股份,增发2130万股的新股给花儿,每股30块不到;给乐视新媒体的3亿,则全部用增发新股的方式。

现金方面,为了这2.7亿的现金,乐视来个定向增发,向市场募资,而且不是增发2.7亿哦,一增就增4亿,除了给花儿的,自己还能剩下1.3亿,说是补充流动资金……所以,这部分钱其实是股民的。

股份方面,照理增发会稀释原有股东的股份,作为大股东的贾跃亭会牺牲一些权益。但是,一则乐视目前市值很高,股票很值钱,两百多亿的公司扩个十几亿影响不大,再者乐视新媒体本来就是贾跃亭控股,增发的一部分其实还是归贾跃亭,所以交易前后,贾跃亭的股份只是从46.57%被稀释到44.66%,几乎没动。最最要紧的是,乐视的股票涨了,所以贾跃亭的身家是不减反增了。至于股票为什么会涨,当然是股民们的追捧,所以,绕了个大圈,为新增发的股份买单的还是股民。这说法可能有点不严谨,中间忽略了一些具体的交易安排,但差不多是这么个理儿。

之前,华策16.5亿收购克顿传媒,创下影视业迄今为止最大的一笔并购案,用的方法也是类似,自己实际掏出的现金只有2800万,当时我已经觉得华策空手套白狼了,但比比乐视,人好歹还花了点钱,乐视是不仅没花,居然还有赚!

乐视的核心竞争力?

很长一段时间里,对于乐视的核心竞争力是什么,我都想不出答案。早年间乐视押宝版权,靠做二道贩子贩卖版权的生意现在也差不多到头了。

相比于优土,爱奇艺,搜狐还有腾讯,乐视不管是拼钱拼品牌,还是拼流量入口、用户体验,通通都不占优势。直到琢磨完这笔神奇的收购案,我才恍然大悟,“A股上市公司”,这就是乐视的核心竞争力啊!

A股是什么,A股就是微信要做游戏了,所有的游戏概念股就能集体涨停的神奇世界。对很多公司来说,只要上了A股,就相当于上岸了,这里没有退市的压力,没有机构会来做空你,顶多就是来几个好事儿的媒体过来质疑质疑财报,当然,也就是质疑一下啦。比如很多媒体不理解乐视是怎么完成一年75万付费用户,1.5亿收入的,这可是远高于行业平均成绩的哦。

在A股,业绩很重要,可故事更重要!盒子、超级电视、布局上游内容产业链,这些都是好故事!你要调动起市场的热情,然后股价就会华丽丽地涨起来,股票值钱了,你就可以拿去质押融资,可以用来收买那些苦等IPO开闸未果的小伙伴们,坐等股民们前来买单就好,然后,股价就涨得更欢了,然后,大家都很高兴。

至于盒子会不会卡,超级电视的售后靠不靠谱,影视公司的风险云云,看客们爱怎么吐槽就怎么吐槽好了。

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09月 24, 2013

非战之罪:功能不比微信弱的手Q都输给了微信,易信和来往如何出招?

网易做了易信,阿里力推来往,微信已经风光无二,可还是有人不服,不甘心,想要动一动腾讯在移动社交上的霸主地位。老实讲,不管是易信,还是来往,产品都是有诚意的,大家最爱问的那个“你们和微信有什么差异性”,产品经理们都是绞尽脑汁,并且付诸实践了的:易信和运营商合作,推了免费短信和语音,可以把传播面扩大到非智能手机;来往也有一些有意思的功能设计,譬如涂鸦、阅后即焚等等。可是,我仍然认为,移动IM的战争早在微信打败米聊之时就已经结束了,而且,很难翻盘,因为输给微信,实乃非战之罪。

你们为什么不用手Q?

目前,真正可以称为微信对手的,只有手Q。当然,手Q目前的用户量和活跃度并不比微信低,但用户确实在批量地往微信上转移,尤其在一二线城市。“你们为什么不用手Q,微信到底比手Q强在哪儿?”这个问题,我问过的人也近100了,好吧,基数还很小,或许还不能说明什么。

但在我问过的人当中,确实没什么人能回答出微信比手Q在功能上的优胜之处,微信能办到的,信息、语音、找陌生人、朋友圈分享……手Q都能办到,体验不说比微信好,但也差不到哪儿去。想来想去,顶多是公众号,不过老实讲,公众号好多人也是订了不看,点一下只是为了消灭那个小红点,反正,这不是一个微信的核心功能,否则微信5.0也不会把它给折叠了。

既然微信相比手Q,也没有什么功能上质的变化,用户到底为选微信弃手Q呢?我问下来大致有这么几类说法:

1.我原本就不用QQ的。(这些人要么是以前在MSN上活跃的“高端用户”,要么是原本几乎不在社交工具上出没的)。

2.我不喜欢用QQ了,QQ上都是工作,到了微信上,都是吃喝玩乐。

3.下班时间我都不用电脑了,还用什么QQ?

4.我边上的人都在用微信,我也就用了。

好,换个说法再翻译一下上面这四句话。

1.这类用户根本没有在QQ上沉淀自己的社交链,自然说走就走,对于他们来说,不存在手Q和微信的比较问题。某些人更是打一开始就觉得QQ山寨范儿,不洋气,甚至很长一段时间都不知道他们爱上的微信和他们瞧不起的手Q根本是一母同胞。

2.QQ的历史包袱太重了。QQ实在积累了太多年,谁没有个上百好友,三五个群的,用户沉淀在QQ上的社交链多且复杂,而且大量和工作有关。用户依赖QQ,可也有些不喜欢QQ了,他们不希望在非工作时间也被骚扰,于是,逃离QQ。

3.QQ和PC还是紧密相连的,PC势衰,连累了QQ。QQ终归是个聊天工具,PC打字不累,可手机上大段大段打字,尤其是在iPhone上打字,谁用谁知道。虽然手Q也可以语音,但不如微信这么突出对讲机这个功能。

4.中国人就是爱跟风,不解释。

输给微信,实乃非战之罪

用户弃手Q而选微信,绝大多数都不是吐槽手Q的产品设计和功能体验。而上述这些问题,有哪一条是产品经理的错,是产品经理可以改变的?

功能并不比微信弱的手Q输给了微信,同样地,易信、来往想要通过功能上的加法干掉微信,也是不太现实的。

易信和运营商合作推全覆盖的免费短信和语音时,我既对电信让利的决心感到钦佩,也未此感到悲哀。这条路,其实微信试过了,且失败了。虽然现在用户对于微信的夸赞是微信可以帮自己实现智能手机间免费的短信和语音,但是,微信当初根本不是靠这个起来的。

在微信刚出来时,用户量增长不快,活跃度也低,因为用户根本犯不着为了省这几块钱而用微信,好多用户都有包含N分钟电话,N条短信的套餐,每个月都用不完。微信用户量的第一次爆发性增长其实是微信添加了“查看附近的人”这一陌生人交友功能,而到后来,是腾讯把QQ的关系链导进了微信,甚至让微信可以接受QQ的离线消息,微信这才风靡了起来。

社交的门槛真的很高,所以微信根本不是白手起家,而是个十足的富二代,是腾讯积累了多年的QQ,最终养大了微信。有个有意思的说法,来自于一位资深的游戏玩家,“微信就是QQ开的新区”,这个说法很精辟,有时候,你想变革老产品,可是发觉太难了,它牵扯到用户的习惯,牵扯到各种耦合在一起无法单独修正的模块,还要承担风险。怎么办?弄个新产品呗。

你也许会说,易信和来往也是名门之后啊,可是,此名门非彼名门。网易有钱,阿里更是不弱于腾讯的互联网巨头,可是,易信和来往,依旧不是富二代,在社交江湖里,值钱的不是钱,而是用户沉淀在网络上的社交关系链。对于阿里来说,旺旺倒可以算个富二代,淘宝上的买家卖家关系链是阿里的财富,旺旺继承了。

用户需要两个微信么?

这个问题或许还可以换个问法,用户用得起两个微信么?

不细分的社交产品,微信、微博、手Q,我认识的人当中,三个都活跃的极少,大部分是一个活跃,再配一个比较活跃的。有的不是不想用,是真的用不过来,用户就那么点时间,不停地有消息跳啊跳的,有时候真的是不胜其烦,想好好吃顿饭都费劲。。。再说,人受得了,手机的电量也受不了了。

所以,我对易信和来往的担心在于,你功能再好,用户用不起了,而且,时间窗口也过了,用户的社交链已经在微信、微博、手Q上沉淀了,迁移成本太高。手Q的用户被微信抢走是非战之罪,作为后来者的易信和来往,抢不走微信的用户,同样是非战之罪啊。

丁磊反问记者,你们希望微信垄断么,陆兆禧也说,市场上如果只有一款产品的话,那这款产品肯定是烂产品,因为竞争才会创造出更好的产品,用户就有福了。这话,媒体爱听,用户爱听,我想,微信是不是也爱听,如果易信和来往真有哪个功能用户特别喜欢,那微信就学了去呗。

我相信,要颠覆微信,一定不是一个长得和微信八成像的东西。而如果从打破垄断这个角度说,其实腾讯一直是经营强关系的,在弱关系的领域,豆瓣、贴吧、包括阿里的旺旺、以及和阿里关系密切的美丽说、蘑菇街,其实都还是有所成的。

最后再说两句阿里的来往,易信作为运营商狙击微信的产品,对其诞生,大多数人还是理解的,但阿里已经有了旺旺,还投资了微博、陌陌,再做来往,不少人还是觉得有点莫名。阑夕的文章《来往:又一个孤独的“微信狙击者”》做了很详细的解释,其中观点,我悉数同意,推荐各位阅读。

两个声音

一个来自阿里内部,一个来自外部,两者各有道理,供各位琢磨:

内部:“内网把来往喷得不行,很多人觉得应该把这个项目cut掉。阿里内部对做类SNS的东西都很反对,因为做的一贯很失败,大家已经无法信任了。传说中的基因还真是有这么回事,我们做不好SNS,和腾讯做不好电商一样。

对于微信有可能切入O2O,也就是移动电商,阿里紧张是必然的,应是应该的。但是也要想清楚自己应对策略,我们应该往上走,让腾讯往下走,就是我们把主力放到供应链上游,服务好卖家,这是电商的未来,前景无限,也是阿里的优势所在。“

外部:“无所谓的事儿,来往不过是20多人的团队,阿里有钱,养得起。大公司都这样,有核心业务,在其他领域也都布个局,占个位。退一万步说,你去上市,人家问你,微信起来,你在这块会不会受威胁,你好歹可以回一句,我也有来往,有多少多少用户,有什么创新功能,可以和我家的资源怎么怎么整合,产品好不好另说,起码这故事还不错嘛。”

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08月 27, 2013

开放平台运营三年,京东吸引到了3万卖家,去年交易额做到了120亿,客观说,还是颇有成绩的。按照我最初想当然的想法,开放平台的卖家,物流速度不可能像京东自营商品那么快,那么消费者为啥还要选京东呢?现在看来,京东还是成功地给开放平台导入一些流量。

如今棋到中局,京东做大开放平台的决心也愈发坚定,今年更是有事没事,就抨击一下淘宝垄断一类的,鼓动卖家们“出淘”。从时机上看,京东的开放平台确实是很有机会的,毕竟淘宝现在流量红利的阶段已经过去了,卖家的引流成本过高,钱越来越难赚,而且,正如刘强东所言,打破垄断是不少人的期望。

但这中间,我觉得有一个问题似乎被很多人忽视了:大卖家不愿意过度依赖淘宝,有“出淘”的欲望,可是,小卖家也是如此么?

京东是第三选择?

前一段走访了一个山东的村镇,这地方有门手工艺,叫草编,可以编成小物件、比如扇子盒子啥的,也可以往大了编,像桌子椅子茶几。十年前是外贸为主,2008、09年开始,村民开始在淘宝上开店,卖自家编的东西,结果赚到了钱。现在这个村里年销售额超过200万的大概有20几家。

这些卖家,你要说有多厉害,谈不上,有些店主甚至对于转化率这样的电商基础性名词都说不上几个。对于淘宝,他们同样有抱怨,类似直通车太烧钱,竞争比以前激烈,钱难赚了一类的,他们也一样头疼。但是,这就能让他们离开淘宝投奔京东了么?我调查的结果,20家中只有1家表示未来可能会去京东开店。

我发现,小卖家的生存逻辑和大卖家有很大差异,他们当然也想赚得更多,但他们不会给自己设定多长时间内规模扩充到多大这样的目标,他们的目标只是养家糊口。有个89年出生的小姑娘,2011年开始开淘宝店,在村里算晚的,利润率是多少,她也说不清,反正就是开了两年店,赚了些钱,买了辆19万的车。由于今年竞争比去年激烈,所以虽然销售额有上升,但她估摸利润恐怕多不了多少,但即使这样,10多万一年的纯收入她一家三口在小农村过过日子,还是ok的了。按她的说法,自己刚毕业在济南做中移动10086的接线员,加上饭补,最多也就是2000出头的薪水,真心日子难过,现在总比那会儿强点。

像这样的卖家,绝对不会用一些过于激进的策略去运营店铺,只会量力而为。运营一家淘宝店已经够忙的了,要让他们在京东上面再开一家店,他们吃不消。而且,京东甚至都不是第二号选择,基本上,这些小卖家的运营思路是,先把淘宝店做好,如果做得好了,再进天猫,因为现在天猫得到的扶持比较多,同样的商品,价格也能卖得比淘宝上好,如果天猫店也开得好了,那么再考虑京东这样的其他平台。

小卖家的力量很大

有人可能会有质疑,为什么京东一定要吸引小卖家?不来就不来咯。我倒也不是说京东吸引不到小卖家开放平台就做不下去,只是我觉得,倘若如此,京东开放平台的价值很难和阿里站在同一个水平上。

开放平台赚钱的方式淘宝已经做出了充分的诠释,就是靠卖“水电煤”。在这个过程中,小卖家其实是非常重要的基石,如果没有数量庞大的中小卖家作为基础,直通车这样的广告价格是不会水涨船高的。而且,越是小卖家,自身的运营实力越弱,对于平台的依赖有时候会更强,自己IT不行,所以需要数据魔方这样的平台软件来看一看运营数据,会期望阿里推出单店CRM系统来做客户管理,小卖家不能在银行融到钱,所以才会从阿里金融去借个几万块钱来周转,老实讲,虽然互联网金融现在热到爆,但大卖家对此的需求还是很有限的,银行也不是吃干饭的啊,一笔几万的贷款他们不屑做,或者说做不了,但一笔贷款上百万的大卖家他们还是要服务的。

不仅仅是为平台创收,小卖家很多时候展现出的力量其实是超出你我想象的,到底是自家的生意,不比打工,干起来要上心得多。就前面说的这个村,大家为了解决物流问题,有几个卖家逐渐兼职做起了物流,每天下午五六点,开着车把村里各家要发的货收集起来,一起运到上一级的物流站点,如果等着人家上门收货,那物流速度就要慢上一天。这种卖家联合,共同分担成本,提高物流效率的方式,不知道算不算是一种自建物流?

其实,阿里的幸运在于,卖家的积极性被平台充分调动了,用户体验的完善,是卖家在出大力,而京东的苦就苦在,用户体验的提升,都得靠自己的努力。刘强东在美国闭关数月,想来也是想明白了这个道理,这才说出开放平台亡,京东就亡的话,准备朝着阿里的模式大踏步迈进。

阿里巴巴B2B的人对于B2B业务发展不如淘系业务快,有过这么个解释:B2B平台上的商家其实不小了,B2B平台对于他们来讲,只是渠道之一,而非唯一,所以他们不会全身心扑在阿里身上,不会天天想破脑袋考虑如何创新,如何进步,会比较被动,而不是像那些完全依赖淘宝生存的小卖家那样,会主动推动平台的进步。

所以,如果京东无法吸引小卖家,只是大卖家的渠道之一,那么阿里B2B遇到的问题,恐怕也会是京东的问题。

京东物流真的这么牛么

最后,再说一下物流。

外界常说,京东对平台商家来说,一个区别于阿里最大的优势是物流,京东现在也已经开放了物流平台,到年底就会全面开放。的确,物流是京东的一大立身之本,但是,京东物流有个软肋,就是这个优势并不是全国性的。

来看三张截图,1是杭州,2是衢州(浙江)的市区,3是衢州的郊区。

看到了吧,物流服务水准随着区域的下沉,直线递减!不说这些地方四通一达的配送就能比京东好,至少是持平的。

两个月前和一朋友聊天时,对方对京东是这么评价的,“京东可以在一线城市活得还不错,但真正到了三四线,乃至更小的城市,还是只有淘宝。”这是个精到的评价,既肯定了京东的价值,也戳到了京东的痛点。

自建物流是个妙招不错,但确实过于艰难,京东在自建物流上,砸钱无数,配送员都上万了,可这个工程到目前为止,似乎还只是万里长征第一步,怎么向小城市下沉,怎么让上面三张图变成一张图,仍然是个没有被解决的问题。全部靠自建,根本不现实,所以,现在京东在尝试物流开放平台,通过一些技术输出的方式,集合社会物流的力量,比如说把XX厂家的仓库,变成水平和京东自营仓库类似的仓库。

这个办法说到底,和阿里的菜鸟是异曲同工的。大工程啊!京东在物流上更有经验,但在资金实力、平台打造能力上,却不及阿里,双方算是各有优劣,马云说菜鸟这个工程最快5年完成,京东能飞在菜鸟前面么,也难。

开放平台这事儿,是京东对自己原有的自营B2C模式的一种升级,因为单靠自营B2C这种模式,京东没法儿活下来。可是,做平台这活儿,还真不是轻易揽得下来的。

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07月 23, 2013

电视台将被视频网站杀死,这好像已经是个主流论断了,不仅互联网圈里的人这么说,好多电视台的人也是这么想的。也是,眼看着用户成批量地往互联网迁移,电视开机率刷刷地往下降(据说北京的电视开机率只剩下30%了),实在是不这么想都难啊。

问题是,将死的这个”将”字,是个极为模糊的词,三五年是将死,三五十年,三五百年也是将死,这相差个把零的,差距还是有点大的额。如果是三五年,那么所有电视台的员工现在都该去打好辞职信,然后到优酷爱奇艺们的楼下去排队求收留;可如果电视台三五十年都不死,那大多数人还大可安心在台里待着,甚至一直混到退休。

老实讲,电视台最终会不会死这个问题我自己也没想明白,但我眼下的判断是,即使电视台真的会死,离死期也还很远很远。

广告价差之谜

媒体实力的评判标准很多,个人认为,什么观众量,覆盖面,影响力之类,都是虚的,最实在的指标还是真金白银的广告收入。从这个角度看,视频网站和一线卫视其实仍然有很大差距,因为和一线卫视的广告相比,视频网站的广告真心是白菜价。

视频网站的广告售卖方式是CPM(千次展示),而电视台则是按照播出次数收钱,比如《中国梦之声》的中插15秒广告现在能卖到36万一次,虽然有收视率来衡量广告价值,但这个指标大家懂的,水分很大,所以这条36万的广告究竟有多少人看到,谁也不知道,所以也很难精确换算成CPM去和视频网站的广告单价做对比。

不过,难比也要比,我咨询过不少广告圈的朋友,大家的判断是,两者价差大概有5-10倍。按他们的话说,视频网站的广告单子,要是到了千万,基本上业内都知道了,可如果是在一线卫视,也就是刚刚够资格拿到折扣。

为什么有这么大的价差,原因有点复杂,列了六点。

1、广告界至今还是有这么个判断,视频网站的用户以年轻人居多,消费能力不如电视观众。

2、广告主当中,那些真正能拍板付钱的,不少还是年龄较大,且习惯看电视的人,他们还没有转移到视频网站上来,这会直接影响他们对于广告价值的判断。

这两点原因虽重要,但还不是致命的,毕竟随着时间的推移会自然消失,真正头疼的我觉得是下面三个:

3、电视广告的传播效果确实要优于视频网站,这是由电视这个硬件本身的媒介属性决定的。电视这东西,屏幕大,声音响,播出广告的时候,屏幕中也没有别的干扰因素了,所以这广告播一次,留给观众的印象确实比较深,而观众看视频网站的广告时,搞不好还在开着qq聊天,还在看别的网页,注意力比较分散,看是看了,但没记住。

4、视频网站的广告原本有一个很大的优势,就是强制观看性,因为电视广告长,观众会换台,视频网站的广告30秒1分钟的,观众一般不会跑开。但是,电视广告的形态这两年有了很大的变化,冠名、特约、口播等深度植入进节目本身的广告越来越多,成为电视台新的经济支柱。这种广告的强制观看性不言而喻,而且,这种广告视频网站是没法儿掐掉的,这让广告的传播面瞬间放大数倍,你是没在电视上看《中国好声音》,但你在电脑上不照样要听华少卖凉茶啊,加多宝愿意花2亿冠名,你以为真是人傻钱多啊。冠名植入广告确是电视台对抗视频网站冲击的一个妙招,广告费一分都不分你,你还得帮我播广告。平面媒体就没这么幸运了,你总不能在被网站转载的文章里插一句卖凉茶的广告吧。

5、广告这东西最终是要影响人的心理认知。由于最优质的内容制作依然被电视台把控,加上电视台沉淀多年的品牌光环,所以广告主相信,投给优秀电视台的优秀栏目,会对自身的品牌有一种潜在的帮助。设想一下,你和你的供应商说,我们在央视新闻联播前投了广告,我们是《天天向上》的冠名商,和你跟对方说,我在优酷上投了个广告,感觉上是不是还是有差别,且差别还不小?

这三点原因,原因3,恰好解释了为什么各路视频网站都削尖了脑袋想进军电视屏,利益使然;原因4、5,则是为什么各家要发力自制节目,同样是利益使然。但无论是进军电视屏还是自制节目,其实难度都不小,关于进军电视屏,我以前详细分析过,自制,后面说。

6、还有最后一点有些拿不上台面的原因,广告主投电视,其实也是在买安全。不扔点广告费,人家做你负面的时候可就毫无顾忌了,视频网站除了娱乐新闻,在其他的新闻领域,几乎空白。某种程度上说,电视广告费里其实有一部分是公关费。而这一点原因,要改变……还真就不是时间问题了。

电视台的护城河比报纸深

之所以要费劲唇舌地解释电视广告为什么那么贵,是想说明,虽然电视这个传播渠道的影响力受到互联网的冲击,但是一线卫视在财务上仍然是站得住的,没有一些人想得那么脆弱。

强调一下,是一线卫视,现在能称得上一线卫视的,基本上也就是湖南,江苏,浙江和东方。之所以要强调这一点,因为笼统说电视台,说卫视,是很不科学的,一线卫视的实力、玩法和二三线卫视差异巨大,湖南卫视一年广告收入53亿,二三线卫视也就是五六亿的水平。事实上,如果不是天朝特有的体制因素,二三线卫视根本不会存活在市面上,早就亏得吐血离场了,这种奇葩的存在不做讨论。

2011年,优酷收入近9亿,土豆5亿出头,加起来14亿,合并后,优土获得不小的品牌溢价,广告主只要要投视频网站,优土就是首选,但优土双平台广告收入在去年也就是18亿人民币,同比增长不到30%,今年Q1,5亿多,同比增长21%。是不是没有想象得那么高增长?早几年,可还是百分之七八十地猛涨哦,这说明在增长到一定量级后,其增速也放缓了。

再看电视。江苏卫视是40亿,其中《非诚勿扰》一个节目就有18-20亿,居然和优土一年的总收入相当。浙江卫视去年25亿,前年20亿,同比增幅也有25%,不仅因为《好声音》哦,《好声音》的贡献其实主要是会体现在今年。

所以,尽管视频网站声势滔天,但从财务上看,一线卫视受冲击有限,而视频网站却还处在全行业亏损的状态。要知道,和视频相关的行业,绝对是资本密集型,智力密集型的,这一点和码字很不同,认得字,有些见地,就能写出不错的文章,所以报纸杂志在互联网面前,其实抵抗力相对偏弱;可是拍个好的视频,做档好的大型综艺节目,就不是谁都能干的了,这需要很强的资金实力,统筹实力和经验,所以电视台的护城河,要比平面媒体来得深。

有钱,就可以花个把亿去办一台综艺节目,可以花大钱去买外头制作机构做的好节目,还可以留住人,巩固自己在内容水准上的优势。这两年,确实有不少电视台的人外流到视频网站,包括央视的主持人,但这还不是主流。我毕业后也在广电待过,受不了广电的那种体制和氛围,就撤了,但老实说,广电的待遇是不差的,工资奖金看着一般,但隐形收入很多,各种卡各种券,吃饭零食日用品手机费,基本不需要花钱,老员工甚至有房子分。要是是个主持人啥的,那在外面赚外快能赚得比台里的收入还多。

电视台不会坐以待毙

说到这里,得为视频网站说点话了。上述所说的种种,并非为了贬低视频网站,相反,我个人对视频网站的前景还是颇为看好的,移动端的变现已经开始,自制节目的水准也在提高,甚至有可能进入电视屏,所以视频网站的营收我相信还会增长,扭亏也只是时间问题,乐观地看,视频网站有可能变成和一线卫视乃至央视那样很有影响力和商业价值的全国性媒体平台。但是,这和消灭电视台,不构成绝对的因果关系。

媒体的价值一在于传播渠道,二在于内容,同样是全国性媒体平台,未来我觉得有可能是电视台强于内容,视频网站强于渠道。网站什么特点?大而全,这是为什么我觉得网站自制不足以动摇电视台根基的一大原因,因为要大而全,所以无论爱奇艺们是不是能自己做出个《欢乐男生》、《周周向上》,你还是得把芒果台的那些节目拿过来,放上。

你可以说电视台还是传统媒体,但实际上,人家已经不花钱地全面触网了,从PC到移动端,还有商业模式呢,前面说了,植入广告。

说到自制,还有一点很容易被外界忽略的是,一线卫视其实不是单打独斗的,卫视的背后都是一个强大的广电集团,集团下面还有一箩筐的地面频道,地面频道也是能赚钱的哦,在不少集团,地面频道的收入总和要超过卫视,而且他们做的地方新闻,和一些专业性内容,是视频网站很难自制的。

最后要说的一点,大部分电视台,体制确实很落后,内部臃肿,创新很弱,这也是我当初特别厌恶广电的原因。但是,不是所有都这样,也有比较开窍的。比如上海文广,举个例子,它有个地面频道,炫动卡通,凭借自己的媒体资源,炫动卡通全面介入动漫产业链,喜羊羊的电影就是他们发行的,人家还参与大量动漫项目的策划运作,钱赚得妥妥的,广告不过是收入之一。两年前,炫动就提交IPO申请,可惜,市场太差,一直没上成。

所以,一句话总结:电视台,本身就没那么容易死,而且人也不会就那么傻傻地呆在那儿,坐以待毙。

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07月 8, 2013

大多数人对于易迅的直观印象,五个字可以概括:小号版京东.一来两者从模式到品类到主打物流牌,都很像;二来易迅自己对外沟通时,基本也是拿京东作为对标企业。所以,易迅和京东到底有什么不同?这个问题,想必能答上的人不多。

借着易迅前一段供应商大会的机会,我把这个问题抛给了易迅网CEO卜广齐,对方的回答总结起来就三个字:我不急。详情如下:

你仔细分析,就会发现我们的打法和京东很不同:

首先,在区域扩张上,我们首先在乎的是商品和服务,而不是在意在一个地区短时间能拿到多少销售额。但京东拿到投资以后,扩张办法是不管运营有没有ready,先上市场,先把客户找来,客户来了以后,体验或者糟糕点,但没关系,我快速补上,先牺牲一点用户体验,快速拉动销售。我们如果没有Ready,就不做,大促的时候,甚至我们感觉运营跟不上,就先把商品下架,贴个通知和消费者说,对不起,订单已经到达产能极限,为了保障服务质量,建议您明天再来,然后补偿他一张优惠券。

其次,品类扩张时候,我们不会追求大而全。因为我们曾经有过教训,扩张一个品类,看似架构完整,各种商品都有,但实际点进去,品牌不多,可选范围小,这很损伤用户体验,给用户造成买这类商品不应该到这儿来的感觉。比如家电,我们做了有两年,但真正快速拉动是在去年下半年,因为以前,你觉得我们也卖家电,但却不专业,东西不够多。

所以,我们现在虽然公布了自己的品类扩张计划,但我们还是会特别关注自己已经在做的品类,如果现有品类还做得不够专业,我们宁可把更多资源放到现有品类上。

我们过去一年,家电类目成长了几十倍,比如电视机,一年前我们和京东差11倍,现在差不到3倍。说明专注以后,单类目才能快速增长。而且从区域覆盖角度讲,我们的家电覆盖范围比京东小很多,所以在已经销售的区域,其实我们的规模和京东已经不相上下了。

之前百货类目的VP给我看他们的计划,结果打回重做,因为想做的太多,我只允许他们做百货类目里的两到三个细分类目,把快消品、食品先做好。我不在意说是不是一下能把品类扩得很大,而是看在每个细分类目里,我们是不是能比竞争对手做得更好。

当然,还有价格战。在这方面,我们也更加实在,不是口水战。今年做了贵就赔(针对竞争对手),和24小时价保,如果24小时内降价,不用客户申请,系统自动把差价退还给消费者。

怎么用腾讯的流量跟钱?

眼看着京东十倍于自己的销售额,卜广齐显得很淡定,我区域还没拓完,品类还没拓完,平台还没开放,你京东的牌出完了,我还有大把在手里。按照卜广齐的说法,易迅有腾讯的支持,有的是流量,有的是钱,只要自己埋头练好内功,后劲很足。在流量和钱这两点上,卜广齐还举了两个例子:

流量:

腾讯的整个产业布局比较宽,媒体、互娱、无线等等,加上易迅,那么所以供应商如果有一款商品想要迅速造成知名度和影响力,从品牌到流量,到销售到后端服务,能够打造一个清晰的闭环,我们是可以做的。

我们现在和腾讯无线是有一个联合组织,这样对外可以对接更多品牌,了解其需求,然后调动市场和销售资源去配合。在手机这块,我们现在已经摸索出一个比较不错的打法。华为荣耀在我们这儿首发,预约量224万,HTC、海尔、中兴都做过这样的尝试了。

打新品其实需要庞大资源去支撑,电商的流量还是有限,京东一天一千几百万流量,但腾讯每天的曝光流量300亿,如果我们能联动腾讯资源,就有可能瞬间把一个品牌曝光到几千万甚至上亿用户面前,这种能量是很大的。

我们未来肯定是很大一部分流量来自腾讯。

资金:

京东之前做一日四送,但其实一日四送的成本压力太大,京东有IPO压力,不可能这么做,所以他的一日四送设置了很高的门槛,要消费者付几十块钱。所以,要么他们是宣传噱头,要么是物流部门为了应付老刘。

亚洲一号他们喊了很多年,现在终于开始做了,以前说是20万平方,现在看,大概就10万平方。易迅现在在奉贤的仓库就有6万平方,我们在青浦将要建的新仓库,会有23万平方。光土建的部分,就是10亿投资,加上软硬件设备,10几亿的规模,秋天会正式开工,明年年底试运行。

易迅在物流上是真的舍得花钱,我们在青浦的仓库,离虹桥机场非常近,所以非常贵,如果买到嘉定、昆山,能便宜很多。但我们要做快物流,必须要这么做。

好了,转述完毕。评论的活儿,留给大家了。

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互联网金融这概念算是彻底被阿里带热了,热到赚钱赚到不好意思出来说的银行也开始眼红。高端如陆家嘴论坛,今年也新增设了一个互联网金融分论坛。

互联网金融,听起来真是各种光鲜,但我觉得,这实际上,也是门苦生意,起码和左手吸储,右手放贷这种吃利差的活比起来,互联网金融赚的其实是辛苦钱。

用户获取成本

支付宝最新的数据是:上线18天,用户数破250万,人均1900元。看着确实生猛啊,仨礼拜不到,就成了有史以来全国用户数最大的货币基金产品。

可是,如果放在整个支付宝用户群上来看,这个数其实不算太大,支付宝用户8亿,快捷支付的用户数1.5亿,开通快捷支付的,一般算是比较活跃的支付宝用户了,如果拿1.5亿作为分母,那支付宝活跃用户中尝试余额宝的比例也不过是1/60。

说到底,互联网金融是个新东西,要让用户接受,很是要费一番唇舌的。支付宝都快十年了,还有不少用户觉得它不安全,不愿,甚至是不敢往里面放余额,更何况是叫他们去买尽管风险极低,但毕竟还是存在风险的余额宝?以支付宝的用户体验,以及这么多年积累的品牌,加上这半个月媒体铺天盖地的宣传,60个人里才说服1个人来买,可见互联网金融作为新生事物,获取用户的成本其实是不低的。

有些金融界的人士看不太起余额宝,觉得也不算什么牛掰创新,因为实时赎回,低门槛,甚至是直接用货币基金来消费(比如还信用卡),市面上有些货币基金早就可以做到,并非支付宝首创。余额宝能火,在他们看来,主因是支付宝用户多,所以随便推个产品,只消招来自己的一小撮用户,就能弄出个用户量最大的XXX,整一个QQ模式嘛,插根扁担也能开花。

好吧,撇开用户体验等等不说,就当这个观点成立。拜托,那也是人家之前花了大力气培养用户的结果,其他不说,光是整了一堆信用卡还款,交水电煤之类不赚钱的业务增加用户粘性,支付宝也没少烧钱,这不是成本啊?腾讯也好,阿里也好,在单个项目上有相对较低的用户获取成本,代价是在其他项目上,大规模烧钱,以维持住庞大的用户基数。

后台技术成本

互联网金融的目标客户群,或者说眼下的突破点,绝对是屌丝群体。

余额宝的人均投资额度不到2000,这和传统基金产品人均七八万的投资额相比,实在寒酸,原因很简单,客户群不同。阿里小贷的情况也是类似的,平均获贷金额6万出头,和银行百万起步的贷款不好比,大银行做他个三五个大客户,就够阿里吃一年的了。

小生意,或者说长尾市场是不好做的,一个关键的难点就是成本。阿里金融的胡晓明说过这么个数据,阿里小贷单笔信贷的经营成本是2块3毛,而银行的单笔经营成本大概是2000块,所以6万块的单子,要是给银行做,那是做一单亏一单,而且是亏大发了。 为什么银行的起贷点要上百万,因为如果不是如此,根本覆盖不了成本。

要从小生意里面赚钱,你的成本就得足够低。阿里小贷的情况可能特殊一些,因为信用审核的过程背后有来自卖家的大数据做支撑。其他的,像支付,买基金这种,降成本基本就是苦逼的技术活儿了。

传统大型企业,包括银行基金这些金融机构,搭建IT后台时,往往是去买IBM的机器,用Oracle的数据库,那都是成百万成百万地烧。有业内的朋友测算过,一笔支付,从A银行到B银行,不算其他什么人员房租水电煤的,光是系统运转的成本就要一毛五,而支付行业的费率只有可怜的千分之三,50块钱的一笔支付,总共就赚一毛五,刚够养机器的。

要省钱,可以改用普通的PC服务器,用开源的免费软件,但要靠这些顶住大流量,技术上必须要足够牛掰,要有一支足够强大的技术团队,问过支付宝的人,他们现在4000多人的团队,1/3是技术人员,更何况阿里本身还有阿里云这种纯技术团队为整个集团提供技术支持。

而且,所谓省钱的办法,也是相对而言,技术人才,那也是很贵的,在前期,这种成本甚至可能不比买IBM和Oracle的东西便宜,只有当规模足够大,成本曲线才会趋向于平缓,靠技术取代人力的成本优势才会显现出来。

总结

撇开什么体制理念基因一类的不说,银行要像阿里那样做互联网金融,成本绝对是痛点,是一个很难迈过去的坎。而我也一直认为,在互联网金融里,能够站上产业链中心环节的其实也确实就是阿里腾讯了,为什么,因为用户(关键是互联网用户)和技术这两件苦活,阿里和腾讯此前已经花了几年的时间干掉了一些。

而且,让阿里腾讯站上中心环节,对银行来说,也不是什么伤筋动骨的事儿。互联网金融,互联网金融,核心还是金融呀,腾讯阿里,负责互联网部分,金融部分,还是得仰仗金融机构的,阿里小贷注册资本金不过16亿,能放得了多少钱?阿里腾讯在互联网圈子里是大金主,可是在金融机构面前,根本就是穷鬼嘛,工商银行去年净利润2387亿,阿里巴巴去年净利是33亿,阿里威胁银行?咱能用数字说话不?

互联网金融是个苦活,精髓是拓展传统金融所无法触及的那些小生意,而这是需要整个产业链前呼后拥才能够做大的长尾市场。所以,我个人认为的理想状态是阿里腾讯去做技术优化,降低成本,去教育用户,开拓市场;而金融机构,别去妄想通吃产业链,就守好这个产业链里面属于自己的那个位置就好,那也是很有油水的呀。

阿里小贷为例,阿里迟早会开放平台,那就让阿里来负责信用审核,用户界面这些好了,这活反正银行也干不了,但银行可以提供资金支持嘛,放贷的钱由银行来出,赚到的利息按比例分。这部分是增量市场啊,和银行原有的存量市场实在谈不上多少冲突。

当然,这大概只是我个人的天真想法。看了眼陆家嘴论坛互联网金融分论坛的嘉宾阵容,有央行的,银监的,交行的,还有学院派和财经媒体,没有阿里的人,也没有腾讯的人,真正目前战斗在互联网金融一线的实战派居然不在其列,所以,哎……只能是一声长叹。

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